Aktienoptionen In Tfsa

Übertragen von Aktien in eine TFSA Ich habe eine große Menge an Geld in Aktien der Gesellschaft, für die ich arbeite. Ich habe Platz in meinem TFSA und frage mich, ob es möglich ist, die Aktie auf dieses Konto zu transferieren, ohne sie zuerst zu kassieren. Auch haben Sie irgendwelche Tipps zum Verhandeln der Transfergebühren vom Full Service Brokerage zu diesem neuen Ich weiß es ist Zeit für Mich zu bewegen, aber Im ein wenig nervös darüber. Making the Umzug zu einem Discount-Brokerage kann wie ein wirklich großer Schritt fühlen. Ich bin nicht überrascht zu hören, dass youre nervös, weil eine Menge Leute sind. Aber sobald Sie durch die Papierkram und die Einrichtung des Kontos Ich denke, youll finden ihre so einfach zu bedienen. Ich erinnere mich, wenn ich meine vor Jahren habe es einige gewöhnungsbedürftig, aber die Navigation war intuitiv und die Call-Center-Leute hilfreich. Ich habe auch gelernt, dass es am besten zu vermeiden, an der Öffnung oder Schließung der Börse als das ist, wenn sie neigen dazu, die am meisten beschäftigt werden. Übertragen von Aktien in eine TFSA In Bezug auf Ihren Unternehmensbestand, müssen Sie nicht es zu verkaufen, können Sie nur übertragen diese Aktien direkt in Ihr steuerfreies Sparkonto, sofern es innerhalb einer Brokerage gehalten wird. Eine TFSA bei einem Brokerage erlaubt Ihnen, alle möglichen Investitionen zu halten: Aktien, ETFs, Investmentfonds, etc. Aber seien Sie vorsichtig, wenn Sie dieses Konto bei einer Bank eröffnen. Wenn Sie Ihre TFSA mit Ihrem Banken-Maklerarm einrichten, sollten Sie in Ordnung sein, aber die Version, die Sie mit einem Banker einrichten, kann Einschränkungen haben. Während Sie die Bestände in Ihre TFSA übertragen können, ohne sie zuerst zu verkaufen, könnten Sie immer noch ein Steuerereignis auslösen. Wenn die Aktie im Wert steigt, müssen Sie Steuern auf diesen Gewinn bezahlen. Nur zukünftige Gewinne werden geschont und steuerfrei zusammengelegt. Allerdings, wenn Sie irgendwelche Kapitalverluste gespeichert haben, können Sie sie verwenden, um den Gewinn auszugleichen. Auf der anderen Seite, wenn der Bestand, den Sie in Ihre TFSA übertragen wollen, im Wert gefallen ist, können Sie den Verlust für Steuerzwecke nicht fordern. Um den Verlust zu verlangen, müssen Sie die Aktie außerhalb der TFSA zuerst verkaufen. Aber achten Sie auf die oberflächliche Verlustregel, die Investoren daran hindert, eine Aktie zu verkaufen, um einen Verlust zu verlangen und ihn dann wieder zurück zu kaufen. Wenn Sie das Lager außerhalb der TFSA verkaufen und es innerhalb von 30 Tagen zurückkaufen, wird der Verlust verweigert. Sobald die Aktie bewegt wird, versprechen Sie mir, dass youll einen Blick nehmen und sehen, wie viel von Ihrem Gesamtportfolio es darstellt. Sie müssen sich aus Ihrem Unternehmen zu diversifizieren Aktien nicht zu tun ist ein Fehler, den ich sehe allzu oft. Selbst wenn Sie Ihr Unternehmen lieben und an seine Zukunft glauben, ist es immer noch sinnvoll, Ihre Exposition zu überprüfen und Ihre Position im Laufe der Zeit zu reduzieren. Wenn Sie anekdotische Beweise dafür brauchen, wie falsch Dinge gehen können, denken Sie nur an die Schmerzen, die Mitarbeiter von Nortel Networks erlitten haben, die einige ihrer Anteile nicht verkaufen, bevor sie auf die Erde stürzte. Verhandeln Transfergebühren Transfer Gebühren werden in der Regel durch die Maklerfirma, dass Sie verlassen. Die Gebühren arent hugetypically in den hundert-Dollar-Rangebut es lohnt sich fragen Sie Ihre neue Brokerage, um Ihnen für sie zu erstatten. Es ist eine weit verbreitete Praxis, so wird es weniger wie eine Verhandlung und mehr wie eine Anfrage. Es tut nicht weh, zu fragen. Idealerweise sollten Sie über Gebührenerstattungen erkundigen, wenn youre Einrichtung des Kontos, so dass Sie jemanden, der Follow-up direkt, wenn es ein Problem gibt. Stretch außerhalb Ihrer Komfort-Zone Umfassende neue Gewohnheiten um moneyeven nur die Logistik von itisnt einfach. In der Tat, nur gestern zog ich auf Online-Erklärungen für meine Bankkonten, Kreditlinie und Kreditkarte. Das fühlte sich wie ein großer Schritt, obwohl es nur ein paar Klicks und drei Minuten meiner Zeit dauerte. Stretching außerhalb Ihrer Komfort-Zone, um einen besseren Umgang mit Ihrem Geld ist eine gute Sache meiner Meinung nach. Es kann einen großen Unterschied sowohl in Bezug auf Ihre tatsächlichen Ergebnisse und in Bezug auf, wie Sie über Sie Geld fühlen. 8 Kommentare zu ldquo Übertragen von Aktien in eine TFSA rdquo Sehr hilfreich Post, vielen Dank. Bezüglich des Kapitalverlustversatzes. Muss ich etwas Datei, um sicherzustellen, dass dies geschieht IE, wenn ich ein paar tausend auf dem Markt im vergangenen Jahr verloren und ich möchte Übertragung von Brokerage-Konto auf TFSA innerhalb dieses gleichen Kontos kann ich nur übertragen und erwarten, dass es auszugleichen oder zu tun Müssen Sie es auf meine Einkommensteuer zu melden. Im eine riesige Finanzierung noob so jeder Rat würde geschätzt werden. M546 am 3. Januar 2013 um 14:42 Uhr Hallo, genau wo haben Sie diese Informationen können Sie bitte unterstützen Sie diese mit einigen Beweis oder Sie könnten sagen, einige sehr gute Referenz, wie ich und andere tatsächlich genießen. Diese Details ist wirklich toll und ich werde sagen, wird in der Regel hilfreich sein, wenn wir versuchen, es Möglichkeit kostenlos. Also, wenn Sie es sichern können. Das kann uns alle wirklich unterstützen. Und das kann gut bringen einige gute Ruf für Sie. Regards und Wünsche. Gott Speed ​​micromobiles am 11. Juli 2013 um 6:27 amTFSA oder RRSP Es gibt nur zwei Möglichkeiten, Geld aus der RRSP ohne Strafe zu entlassen: die Home Buyers Plan und das Programm für lebenslanges Lernen. Wenn Sie einen größeren Zugang zu Ihrem Geld haben wollen oder für etwas anderes als Ihr erstes Zuhause oder eine Rückkehr in die Schule oder Ruhestand sparen möchten, möchten Sie vielleicht ein Tax Free Savings Account (TFSA) zu betrachten. TFSA oder RRSP Es gibt nur zwei Optionen, um Geld frühzeitig von Ihrer RRSP zu befreien: den Hauskäuferplan und das Programm für lebenslanges Lernen. Wenn Sie einen größeren Zugang zu Ihrem Geld haben wollen oder für etwas anderes als Ihr erstes Zuhause oder eine Rückkehr in die Schule oder Ruhestand sparen möchten, möchten Sie vielleicht ein Tax Free Savings Account (TFSA) zu betrachten. Zeit, mit Ihrem TFSA aggressiv zu werden. Seine Zeit für Kanadier zu stoppen, es sicher zu spielen, wenn es um die steuerfreie Sparkonto kommt. Als die TFSA im Jahr 2008 geboren wurde, wurde sie als ein Weg, um einige Bargeld in ein Sparschwein, dass der Taxifahrer konnte niemals zu berühren gefeiert. Es erhöhte den Reiz der Rettung für einen regnerischen Tag, oder für einen großen Kauf ein paar Jahre die Straße hinunter. Aber der anfängliche Höchstbeitrag von 5.000, der zu einer TFSA gehen könnte, hat jetzt zu 25.500 für jeden kanadischen über dem Alter von 18 geballt. Und es wächst ständig um mindestens weitere 5.500 jedes Jahr. (Denken Sie daran, eine Person kann nur einen einmaligen Beitrag von 25.500, wenn sie nie einen Beitrag geleistet haben, oder wenn diese Person früher diesen Betrag zurückgezogen. Für jemanden, der stetig socking weg 5.000 für die letzten vier Jahre, würden sie Nur berechtigt, die 5.500 Grenze von 2013 beizutragen.) Das ist schnell das Hinzufügen zu viel mehr als nur ein Konto, um aus für ein neues Sofa, Europa Urlaub oder sogar ein Auto zu ziehen. Um es in die richtige Perspektive zu stellen, hätte ein 25-Jähriger, der anfing, einen vollen Beitrag in den Plan zu leisten, als er Premiere feierte und dies jedes Jahr wiederholte, bis er oder sie im Alter von 65 Jahren im Ruhestand war, mehr als 215.000, Wachsen und später ohne steuerliche Auswirkungen zurückgezogen werden. Wenn wir von den Investitionen in die TFSA eine jährliche Rendite in Höhe von fünf Prozent annehmen, würde das durch die Macht der Compoundierung zu einer Rendite von nahezu 750.000 beitragen. Ein Ehepaar, das in diesem 40-jährigen Zeitraum sorgfältig gerettet wurde, könnte 1,5-Millionen-Ruhestandseinsparungen im Alter von 65 Jahren haben, und kein Pfennig davon würde jemals an staatliche Kassen gehen. Das unterscheidet sich stark von registrierten Altersvorsorgeplänen. Alle Beiträge und Kapitalerträge, die in RRSPs erwirtschaftet werden, unterliegen der einmal zurückgezogenen Steuer. Und jene Abhebungen von RRSPs konnten clawbacks für Alter Alters-Sicherheit (OAS) oder andere Bundesregierung - finanzierte Programme, abhängig von Einkommen und anderen Faktoren auslösen. Erreichen einer 5-Prozent-Rückkehr sollte nicht hart sein. Die Geschichte legt nahe, dass beispielsweise eine Investition in Aktien weit übertroffen werden könnte, wenn man bedenkt, dass die Aktienmärkte der entwickelten Welt nach dem Credit Suisse Global Investment Yearbook jährlich 8,5 Prozent über die letzten 112 Jahre zurückgingen. Das Problem ist, dass viele Kanadier arent die volle Nutzung der TFSAs, weil sie wählen, um diese Mittel in ultra-sichere Investitionen setzen, wie garantierte Investitionen Einsparungen und hoch verzinsliche Sparkonten. Wenig Risiko, aber piddly kehrt ein, vielleicht zwei Prozent, wenn youre glücklich. Daten von Canadas größte Bank. RBC, zeigt seine Kunden haben eine satte 65 Prozent ihrer TFSA-Bestände entweder in einem High Interest Sparkonto oder GICs. Für Kanadier, die einfach nur für kurz - oder mittelfristige Bedürfnisse sparen wollen, ist das wohl eine gute Sache. Aber diejenigen, die nicht vorhaben, ihre TFSA-Mittel seit Jahren zurückzuziehen, müssen andere Strategien betrachten. Eine, die ich mag: kaufen Investitionen, die zwei Möglichkeiten für ein Bulking ein Portfolio bieten. Dividendenbestände bieten zum Beispiel Einkommen sowie das Potenzial für Kapitalgewinne. Es gibt einige damit verbundene Volatilität, aber Investitionen in Blue-Chips und breitbasierte Exchange Traded Funds helfen, dieses Risiko auszugleichen. Und seine beruhigende zu wissen, dass, wenn Aktien-und Einheitspreise fallen, werden die Einkommensströme helfen, Verluste auszugleichen. Ein Nachteil ist, können Sie nicht abschreiben Kapitalverluste in einem TFSA. Aber das sollte nicht ein großes Problem beim Bau eines gut ausgebildeten, ausgewogenen Portfolios für den längeren Weg. Und heres eine andere Idee: verteilen das Risiko. Halten Sie verschiedene Körbe von TFSA-Investitionen auf der Grundlage künftiger Bedürfnisse, aufgeschlüsselt nach kurz-, mittel - und langfristigen Zielen. Je länger die Zeitspanne, desto aggressiver die Investition. Planung, um einen längeren Zeitraum von der Arbeit in ein paar Jahren Denken Sie darüber nach, wie viel youll brauchen, und dann investieren konservativ für den Teil Ihrer TFSA, vielleicht mit GICs oder ein High-Sparkonto (und diejenigen, die überdurchschnittliche Renditen bieten, Wie eine Manitoba Kreditgenossenschaft.) Für die längerfristige Betrachtung Aktien, Exchange Traded Funds oder Investmentfonds, die viel wahrscheinlicher erheblich stärken die Größe Ihrer Einsparungen auf lange Sicht. Natürlich haben viele von uns einfach zu viele andere Anforderungen an unser Einkommen, um Geld weg in eine TFSA zu socken. Und RRPS und RESPs können sicherlich ihre Vorteile auf der Grundlage dieser individuellen Umstände wie Einkommen und Ruhestand Ziele. Aber auch bescheidene Beiträge in TFSAs können zu belohnenden Zahlen werden. Die Fähigkeit zu retten kann auch erheblich später im Leben steigen, wenn persönliche Einkommen tendenziell steigen mit erhöhter Berufserfahrung, und die monetären Forderungen der Kindererziehung zu verringern. Die TFSA kann einen mächtigen Schlag setzen, wenn es darum geht, Reichtum Gebäude. Aber es liegt an uns, sein Potenzial zu verwirklichen. Die Zeit dazu ist gekommen. READERS: Was denken Sie ist der beste Weg, um Geld in eine TFSA investieren Sie denken, dass die Kanadier zu konservativ sind, wenn es um Investitionen in diese Fonds Sie ziehen es vorziehen, eine TFSA oder eine RRSP Darcy Keith auf Twitter: eyeonequities Einschränkungen kopieren Thomson Reuters 2012. Alle Rechte vorbehalten. Eine Vervielfältigung oder Weitergabe von Thomson Reuters-Inhalten, auch durch Framing oder ähnliches, ist ohne vorherige schriftliche Zustimmung von Thomson Reuters verboten. 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